非交易日买基金成交价怎么算,相关规则如下
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基金交易时间
1、场内基金开盘时间是9：30，交易时间是周一至周五（节假日除外）上午9：30-11：30，下午13：30-15：30。场外基金开盘时间是9：30，交易时间是周一至周五（节假日除外）上午9：30-15：30，在这个时间段以内就是当天交易日，超过就是第二个交易日。
2、中行基金交易时间：正常联机交易时间为工作日的9：00-15：00，其中认购的联机交易时间为工作日的9：00-16：00，中行网点营业时间（含周末及节假日）均可办理基金账户开户、销户业务。认购、申购、赎回、基金转换、修改分红方式须在正常联机交易时段内办理，非联机交易时段支持挂单交易。
3、支付宝基金交易的时间如下：周一至周五是上午9：30到11：30，下午13：00到15：00。法定节假日不交易。支付宝基金属于场外基金，T+1交易模式，当天申购赎回基金，需要第二个交易日确认份额，份额确认后计算基金收益，以基金净值进行交易。
网上银行购买基金怎么计价
是按照您提交申购申请的当日的该基金收盘价，作为申购基金确认的单位净值提交申购，计算份额的。
手机银行买基金是打打8折的，要求原费率要高于0.6%。手机买基金步骤如下：打开并登录自己的手机基金账户；登陆成功后，点击界面下方的“进入主菜单”。
第一种是前端收费。这是默认的收费方法，即在每月买入时，需要支付一定比例的基金固定投资费用，这增加了固定投资的成本。
基金主要有两种收费方式：一是前端收费，默认的就是这种，就是在每月买入时就要按比例交手续费的，增加了定投的成本。如果在银行柜台买，手续费是5％，在网上银行买，手续费是六－八折，在基金公司网站上买，手续费最低是四折。赎回时还有0.25-0.5％不等的赎回费。
第三，直接在银行柜台或证券公司营业部购买基金，同样属于代销方式，一般没有优惠。申购费率也大致在5%到2%之间。最后，通过办理股票账户，在场内购买基金，交易费用通常不超过0.3%，交易价格实时变动，与股票交易相似，但仅限于购买LOF、ETF等开放式基金、股票和封闭式基金。
基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。
购买基金时的价格是不是申购当天的价格?
购买基金时的价格是不是申购当天的价格要看购买时间而定。交易日购买基金的，在下午3点以前购入的，按照基金当日的净值算。交易日购买基金的，在下午3点以后购入的，顺延按下一个工作日净值算。非工作日购买的，不论几点按照下一个工作日净值算。
基金申购价格不是当天的。基金申购价格主要是依据基金净值来确定的。基金净值是在每个交易日根据基金资产的市场价值计算出来的，而基金申购价格则是在申购时根据当时的基金净值来确定的。由于基金市场是实时变动的，因此基金净值在每个交易日的不同时间点都可能发生变化。
基金申购确认是按申购当日的价格进行确认。以下是 基金申购确认的时间点：基金申购的价格是按照投资者提交申购申请当天的基金净值来计算的。也就是说，投资者在进行基金申购时，所参考的价格是申购申请提交当天的市场价格。
基金申购是按买的时候的价格。 基金的买入价是按照基金交易时间而定的，基金交易在交易日的当天15：00之前，基金买入价就是当天的基金净值；基金的交易时间在当天15：00之后，基金的买入价就是下一个交易日的基金净值。
不同时间买的基金怎么算成本
场外基金是指不在证券公司交易的基金，交易日当天15：00之前的交易，按照收盘时的净值计算，也就是每个交易日只有一个成交价格，第二个交易日确认份额。场内基金是指在证券公司交易的基金，基金按照市场实时价格进行成交（遵循价格优先、时间优先的原则），每个时间段交易日价格都不相同。
在这种情况下，计算每份额基金的平均净值时，会将不同时间点的净值按各自所占份额的比例加权平均，得到一个综合的成本。具体计算公式为：单份额平均净值 = 0.6a + 0.4b。因此，平均成本并不是简单地取所有购买成本的平均值，而是通过加权的方式，根据每笔交易的占比来确定最终的成本。
基金买入时的净值以交易日的三点为时间节点，交易日三点前买进，都是按照当天的净值计算，三点后买进就按照下个交易日的净值计算，也就是说，如果在周末或节假日买入，都是按照节假日或周一的净值计算。
