基金赎回净值按哪一天计算,视情况而定

摘要： 大家好,关于【基金赎回净值按哪一天计算,视情况而定】很多朋友都还不太明白是什么意思,那么今天金色财经就来为大家分享一下关于【基金赎回净值按哪一天计算,视情况而定】的知识,希望可以帮...

大家好,关于【基金赎回净值按哪一天计算,视情况而定】很多朋友都还不太明白是什么意思,那么今天金色财经就来为大家分享一下关于【基金赎回净值按哪一天计算,视情况而定】的知识,希望可以帮助到大家。

基金赎回时,是按哪日的净值?

基金赎回净值按赎回申请日的净值计算。当投资者选择赎回基金时，赎回的净值是按照投资者提交赎回申请那一天的基金净值来计算的。详细解释如下： 赎回净值定义：基金赎回净值是指投资者在赎回基金时所依据的价格，即基金单位净值的金额。单位净值是基金资产的总市值除以基金发行的总份额数得出的数值。

如果基金赎回当天是交易日，投资者于15：00之前赎回，那么就按照当天的净值来计算收益；如果投资者于15：00之后赎回，那么就按照下一个交易日的净值来计算收益。如果在非交易日赎回基金，也是按照下一个交易日的净值来计算收益。基金的非交易日就是双休日以及国家法定节假日。

基金赎回时间对净值确认有直接影响。周一至周五，如果在15时前申请赎回，那么当天的净值将以当天收市后的净值为准。而如果在15时后赎回，净值确认会延迟至下一个交易日收市后的净值。这意味着，当日15时后赎回的基金净值与次日15时前赎回基金的净值相同。需要注意的是，周末和法定节假日并非交易日。

基金赎回时，其净值计算通常依据赎回申请提交日的基金单位净值，但在实际结算时，该申请会在下一个交易日进行处理。详细来说，基金赎回的过程涉及几个关键日期。首先是赎回申请提交日，也就是投资者决定赎回基金并向基金公司或代销机构提交申请的日期，这通常被称为T日。

基金赎回的净值计算规则，对于交易日的交易时间内赎回，即交易日15：00（下午3点）之前提交赎回申请，按当天的净值进行计算。若赎回申请提交时间在15：00之后，则按第二天的净值进行计算。周末赎回的情况，按照周一的净值进行计算。因此，赎回操作应尽量在交易日15：00前完成，以免影响净值计算。

基金赎回份额怎么算

基金赎回计算： 假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5%，当日净值是4000。

确认份额计算主要分为两种情况：如果在交易日的15：00前申购或者赎回，则按照当天的单位净值来确认份额；如果是在非交易日或者是交易日的15：00后申购或者赎回，那么就按照下一交易日所公布的净值来确认份额。

持有基金时间不同，赎回费率也不同。持有时间小于7天的，赎回费率是赎回金额的50%；持有时间在7天以上，但不超过1年的，赎回费率是0.5%；持有时间在1年以上、2年以下的，赎回费率是0.25%；持有时间在2年以上的，赎回费率是0。另外各基金产品可能有所差异，不一定完全按照标准设置赎回费率。

交易日15:00以后卖出基金,净值是按当天的算吗

若是通过招商银行一卡通购买的基金，交易日15：00后的赎回，视为下一个交易日的交易，按照下一个交易日的净值成交并折算份额，第三个交易日才能查询到成交的净值。

基金在15点卖出不是按当天净值算。而是按照下一个交易日净值算。因为基金交易日以15：00为界，投资者必须15：00之前申请才算，15：00就已经算下一个交易日了。所以建议投资者在15：00之前申请。基金赎回交易T日15：00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的单位净值计算。

基金卖出是按提交赎回申请当天的净值算，但具体情况需要根据提交申请的时间点来判断。如果投资者在基金交易日的15：00之前提交了赎回申请，那么赎回价格将按照当天的基金收盘净值来计算。这意味着，无论投资者在交易日的何时提交赎回申请，其赎回价格都基于当天基金市场的收盘情况。

基金当天15点前卖出净值算当天净值。由于基金申购和赎回遵循的是未知价原则，所以在交易日15：00前办理赎回的，按当日收盘净值为赎回价，在交易日15：00后办理赎回的，则按第二个交易日的收盘净值为赎回价格。